تُظهر البيانات المسربة عن أكثر من 18000 حساب أن البنك السويسري فات أو تجاهل العلامات الحمراء.
تعد قوائم عملاء البنوك السويسرية من بين أكثر الأسرار التي تخضع لحراسة مشددة في العالم ، حيث تحمي هويات بعض أغنى أغنياء الكوكب وتقدم أدلة حول كيفية قيامهم بتجميع ثرواتهم.
الآن ، يكشف تسريب غير عادي لبيانات من Credit Suisse ، أحد أكثر البنوك شهرة في العالم ، كيف يحتفظ البنك بمئات الملايين من الدولارات لرؤساء الدول ومسؤولي المخابرات ورجال الأعمال الخاضعين للعقوبات ومنتهكي حقوق الإنسان ، من بين آخرين كثيرين.
قام شخص يصف نفسه بالمبلغ عن المخالفات بتسريب بيانات حول أكثر من 18000 حساب مصرفي ، تمتلك مجتمعة أكثر من 100 مليار دولار ، إلى صحيفة Süddeutsche Zeitung الألمانية. شاركت الصحيفة البيانات مع مجموعة صحفية غير ربحية ، ومشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد ، و 46 مؤسسة إخبارية أخرى حول العالم ، بما في ذلك نيويورك تايمز
تغطي البيانات الحسابات التي كانت مفتوحة من أربعينيات القرن الماضي وحتى العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، ولكن لا تغطي العمليات الحالية للبنك.
ومن بين الأشخاص المدرجين في قائمة حسابات كريدي سويس بملايين الدولارات العاهل الأردني الملك عبد الله الثاني وابنا الرئيس المصري السابق حسني مبارك. ومن بين أصحاب الحسابات الآخرين أبناء رئيس المخابرات الباكستانية الذي ساعد في تحويل مليارات الدولارات من الولايات المتحدة ودول أخرى إلى المجاهدين في أفغانستان في الثمانينيات والمسؤولون الفنزويليون المتورطون في فضيحة فساد طويلة الأمد.
يُظهر التسريب أن Credit Suisse “كريدي سويس” فتح حسابات واستمر في تقديم خدماته ليس فقط للأثرياء ، ولكن أيضًا للأشخاص الذين كانت خلفياتهم الإشكالية واضحة لأي شخص يدير أسمائهم من خلال محرك بحث.
قال دانييل ثيليسكلاف ، الرئيس السابق لوكالة مكافحة غسيل الأموال في سويسرا ، إن البنوك السويسرية واجهت منذ فترة طويلة حظرًا قانونيًا لأخذ الأموال المرتبطة بنشاط إجرامي. لكنه قال إن القانون بشكل عام لم يتم تطبيقه.
وقالت كانديس صن ، المتحدثة باسم البنك ، في بيان إن “بنك كريدي سويس يرفض بشدة المزاعم والاستنتاجات حول الممارسات التجارية المزعومة للبنك”. وقالت إن العديد من الحسابات الواردة في التسريب تعود إلى عقود من الزمن إلى “وقت كانت فيه قوانين وممارسات وتوقعات المؤسسات المالية مختلفة تمامًا عما هي عليه الآن”.
قالت السيدة صن إنه بينما لا يستطيع Credit Suisse “كريدي سويس” التعليق على عملاء محددين ، فقد تم بالفعل إغلاق العديد من الحسابات المحددة في قاعدة البيانات المسربة. وقالت: “من بين الحسابات النشطة المتبقية ، نشعر بالارتياح لأنه تم اتخاذ العناية الواجبة المناسبة والمراجعات والخطوات الأخرى المتعلقة بالرقابة ، بما في ذلك إغلاق الحسابات المعلقة”.
وأضافت السيدة صن أن التسريب يبدو أنه جزء من “جهود متضافرة لتشويه سمعة البنك والسوق المالي السويسري ، الذي شهد تغيرات كبيرة على مدى السنوات العديدة الماضية”.
يتبع التسريب ما يسمى أوراق بنما في عام 2016 ، وأوراق الجنة في عام 2017 وأوراق باندورا في العام الماضي. لقد سلطوا جميعًا الضوء على الأعمال السرية للبنوك وشركات المحاماة ومقدمي الخدمات المالية الخارجية الذين يسمحون للأثرياء والمؤسسات – بما في ذلك المتهمون بارتكاب جرائم – بنقل مبالغ ضخمة من المال ، إلى حد كبير خارج نطاق اختصاص جامعي الضرائب أو إنفاذ القانون.
من المرجح أن يؤدي الإفصاح الجديد إلى تكثيف التدقيق القانوني والسياسي للقطاع المصرفي السويسري ، وعلى وجه الخصوص ، Credit Suisse. يعاني البنك بالفعل من الإطاحة المفاجئة لكبار مديريه التنفيذيين.
مع قوانينها الصارمة المتعلقة بالسرية المصرفية ، لطالما كانت سويسرا ملاذًا للأشخاص الذين يتطلعون إلى إخفاء الأموال. في العقد الماضي ، جعل ذلك أكبر البنوك في البلاد – خاصة العملاقين ، كريدي سويس ويو بي إس – هدفًا للسلطات في الولايات المتحدة وأماكن أخرى التي تحاول قمع التهرب الضريبي وغسيل الأموال وغيرها من الجرائم.
في عام 2014 ، أقر Credit Suisse بأنه مذنب في التآمر لمساعدة الأمريكيين في تقديم إقرارات ضريبية مزيفة ووافق على دفع غرامات وعقوبات وتعويضات بلغ مجموعها 2.6 مليار دولار.
بعد ثلاث سنوات ، دفع البنك لوزارة العدل 5.3 مليار دولار لتسوية مزاعم حول تسويقه للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. في الخريف الماضي ، وافقت على دفع 475 مليون دولار للسلطات الأمريكية والبريطانية لحل التحقيق في مخطط الرشوة والرشوة في موزمبيق. وفي هذا الشهر ، بدأت محاكمة في سويسرا يتهم فيها كريدي سويس بالسماح لمهربي المخدرات بغسل ملايين اليورو من خلال البنك.
تدرس وزارة العدل واللجنة المالية بمجلس الشيوخ أيضًا ما إذا كان المواطنون الأمريكيون يواصلون الاحتفاظ بحسابات غير معلن عنها في البنك.
أخبر العديد من موظفي Credit Suisse السابقين المدعين الفيدراليين في أواخر العام الماضي أن البنك استمر في إخفاء مئات الملايين من الدولارات للعملاء بعد فترة طويلة من إقراره بالذنب في عام 2014 ، وفقًا لدعوى الإبلاغ عن المخالفات التي رفعها مسؤول سابق بالبنك ومحامٍ العام الماضي. موظفين سابقين آخرين. (تم رفض الدعوى بعد أن قالت وزارة العدل إنها “تهدد بالتدخل في المناقشات الجارية مع Credit Suisse” حول التعامل مع الحسابات المصرفية السويسرية التي يحتفظ بها مواطنون أمريكيون).
أطلق الكونسورتيوم الإعلامي على آخر تسريب “أسرار سويسرا”. من بين أكثر من 18000 حساب مصرفي معني ، يمتلك ما يقرب من 100 مواطن أمريكي حسابات ، لكن لا توجد شخصيات عامة.
من بين أكبر الاكتشافات أن Credit Suisse استمر في التعامل مع العملاء حتى بعد أن أبلغ مسؤولو البنك عن نشاط مشبوه يتعلق بأموالهم.
أحد أصحاب الحسابات كان نائب وزير الطاقة الفنزويلي السابق ، نيرفيس فيلالوبوس.
كان لدى الموظفين في قسم الامتثال في Credit Suisse سبب للقلق من التعامل معه. حصل البنك على تقرير في عام 2008 من قبل شركة خارجية للعناية الواجبة يشرح بالتفصيل مزاعم الفساد المتعلقة بالسيد فيلالوبوس وشركة النفط الفنزويلية المملوكة للدولة ، Petróleos de Venezuela ، وفقًا لتقرير للشرطة الإسبانية حصل عليه الكونسورتيوم الإعلامي. (راجعت التايمز التقرير).
تظهر البيانات المصرفية المسربة أن Credit Suisse فتح حسابًا له مع ذلك في عام 2011. الحساب ، الذي أغلق في عام 2013 ، كان يمتلك ما يصل إلى 10 ملايين دولار.
لم يستجب محامو السيد فيلالوبوس ، الذي وجهت إليه وزارة العدل اتهامات جنائية في عام 2017 ، لطلبات التعليق.
أخيرًا ، كان هناك 25 حسابًا في Credit Suisse ، تحتوي على ما مجموعه حوالي 270 مليون دولار ، مملوكة لأشخاص متهمين بالتورط في مؤامرة واسعة النطاق تحيط بشركة النفط الفنزويلية. ظلت الحسابات مفتوحة بعد أن بدأت الفضيحة في الظهور علنًا ، ولكن تم إغلاقها بحلول الوقت الذي تم فيه توجيه التهم الجنائية.
كما أبقى البنك حسابات مفتوحة لرجل أعمال زيمبابوي عوقب من قبل السلطات الأمريكية والأوروبية لعلاقاته بحكومة رئيس البلاد منذ فترة طويلة ، روبرت موغابي. ظلت الحسابات مفتوحة لعدة أشهر بعد فرض العقوبات.
تضمنت المعلومات المصرفية المسربة العديد من الحسابات المرتبطة بمسؤولين حكوميين في جميع أنحاء الشرق الأوسط وخارجه. تثير البيانات تساؤلات حول الكيفية التي راكم بها المسؤولون العموميون وأقاربهم ثروات طائلة في منطقة ينتشر فيها الفساد.
كان نجلا الرئيس المصري الأسبق حسني مبارك ، علاء وجمال مبارك ، يمتلكان ستة حسابات في نقاط مختلفة ، أحدها في عام 2003 بقيمة 196 مليون دولار.
في بيان لصحيفة نيويورك تايمز ، رفض محامو مبارك التعليق على حسابات محددة ، لكنهم قالوا إن الإيحاء بأن أيًا من أصول مبارك “ملوث بأي قانون غير قانوني أو نتيجة أي محاباة أو استخدام للتأثير” سيكون “لا أساس له من الصحة والتشهير”.
وقال البيان إن أي أصول يمتلكونها كانت من “أنشطتهم التجارية المهنية الناجحة”.
كان للملك الأردني عبد الله الثاني ، أحد المسؤولين القلائل الذين ما زالوا في السلطة ، ستة حسابات ، بما في ذلك حساب تجاوز رصيده 224 مليون دولار.
قال الديوان الملكي الهاشمي الأردني في بيان إنه لم يكن هناك “سلوك غير قانوني أو غير لائق” فيما يتعلق بالحسابات المصرفية. وكان لديهم أجزاء من ثروة الملك الخاصة ، والتي استُخدمت في النفقات الشخصية ، ومشاريع ملكية لمساعدة الأردنيين وصيانة المقدسات الإسلامية في القدس ، التي هو وصيها.
كما أن كبار مسؤولي المخابرات وأبنائهم من عدة دول تعاونت مع الولايات المتحدة في الحرب على الإرهاب لديهم أموال مخبأة في بنك كريدي سويس.
بصفته رئيس وكالة المخابرات الباكستانية ، ساعد الجنرال أختار عبد الرحمن خان في تحويل مليارات الدولارات نقدًا ومساعدات أخرى من الولايات المتحدة ودول أخرى إلى المجاهدين في أفغانستان لدعم قتالهم ضد الاتحاد السوفيتي.
في عام 1985 ، وهو نفس العام الذي دعا فيه الرئيس رونالد ريغان إلى مزيد من الرقابة على المساعدات المتجهة إلى أفغانستان ، تم فتح حساب باسم ثلاثة من أبناء الجنرال خان. (لم يواجه الجنرال مطلقًا اتهامات بسرقة أموال المساعدات). وبعد سنوات ، سينمو الحساب ليضم 3.7 مليون دولار ، كما تظهر السجلات المسربة.
لم يستجب اثنان من أبناء الجنرال ، أكبر وهارون خان ، لطلبات للتعليق من مشروع التقرير. في رسالة نصية ، وصف الابن الثالث ، غازي خان ، المعلومات المتعلقة بالحسابات بأنها “غير صحيحة” ، مضيفًا ، “المحتوى تخميني”.
في عام 2003 ، وهو العام الذي غزت فيه الولايات المتحدة العراق للإطاحة بصدام حسين ، فتح سعد خير ، رئيس وكالة المخابرات الأردنية ، حسابًا كان سيضم في النهاية 21.6 مليون دولار.
تم إغلاق الحساب بعد وفاة السيد خير في عام 2009.
كان لعائلة رئيس المخابرات الوحشي للسيد مبارك عمر سليمان حسابًا أيضًا. توفي السيد سليمان في عام 2012. باءت جهود مشروع الإبلاغ للوصول إلى عائلته بالفشل.
تم تقديم السجلات المسربة إلى Süddeutsche Zeitung الألمانية منذ أكثر من عام من قبل مخبر مجهول. من بين عشرات المؤسسات الإخبارية المتعاونة في المشروع ، لم يكن أي منها مقرًا في سويسرا ، حيث حظر قانون عام 2015 الصحفيين من كتابة مقالات بناءً على بيانات مصرفية داخلية.
قال المُبلغ عن المخالفات في بيان لكونسورتيوم وسائل الإعلام إن قوانين السرية المصرفية السويسرية “غير أخلاقية”.
“ذريعة حماية الخصوصية المالية هي مجرد ورقة توت تغطي الدور المخزي للبنوك السويسرية كمتعاونين مع المتهربين من الضرائب ،” قال المبلغون عن المخالفات.
ماهر حمصي