دفعت الإخفاقات الواضحة لبذل العناية الواجبة من قبل البنك السويسري دعوات من يمين الوسط إلى الاتحاد الأوروبي لمراجعة العلاقة مع سويسرا
هددت تداعيات التسرب الهائل لبيانات بنك كريدي سويس بإلحاق الضرر بالقطاع المالي السويسري بأكمله يوم الاثنين بعد أن رفعت الكتلة السياسية الرئيسية في البرلمان الأوروبي احتمالية إضافة البلد إلى قائمة سوداء لغسيل الأموال.
دعا حزب الشعب الأوروبي (EPP) ، وهو أكبر تجمع سياسي في البرلمان الأوروبي ، الاتحاد الأوروبي إلى مراجعة علاقته مع سويسرا والنظر فيما إذا كان ينبغي إضافتها إلى قائمته الخاصة بالدول المرتبطة بارتفاع مخاطر الجرائم المالية.
قال الخبراء إن مثل هذه الخطوة ستكون كارثة على القطاع المالي السويسري ، الذي سيواجه نوعًا من العناية الواجبة المعززة المطبقة على المعاملات المرتبطة بالدول المارقة بما في ذلك إيران وميانمار وسوريا وكوريا الشمالية.
قال ماركوس فيربير ، منسق الشؤون الاقتصادية في حزب الشعب الأوروبي ، الذي يمثل الأحزاب السياسية من يمين الوسط في أوروبا ، “عندما تفشل البنوك السويسرية في تطبيق المعايير الدولية لمكافحة غسيل الأموال بشكل صحيح ، تصبح سويسرا نفسها ولاية قضائية عالية المخاطر”.
“عندما تكون قائمة البلدان الثالثة عالية الخطورة في مجال غسيل الأموال جاهزة للمراجعة في المرة القادمة ، تحتاج المفوضية الأوروبية إلى النظر في إضافة سويسرا إلى تلك القائمة.”
أصدرت EPP الاقتراح بعد أن كشفت وسائل الإعلام ومشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد (OCCRP) ، ولوموند كيف كشف التسريبات الهائل لبيانات البنك السويسري كريدي سويس عن إخفاقات واسعة النطاق على ما يبدو في العناية الواجبة من قبل البنك.
حدد التحقيق ، المسمى Suisse Secrets ، عملاء البنك السويسري المتورطين في التعذيب وتجارة المخدرات وغسيل الأموال والفساد وغيرها من الجرائم الخطيرة.
يجب ألا تصبح قوانين الخصوصية المصرفية ذريعة لتسهيل غسيل الأموال والتهرب الضريبي. تشير نتائج أسرار سويسرا إلى أوجه القصور الهائلة في البنوك السويسرية عندما يتعلق الأمر بمنع غسيل الأموال. “على ما يبدو ، يتبع كريدي سويس سياسة النظر في الاتجاه الآخر بدلاً من طرح الأسئلة الصعبة.”
وأضاف أن العلاقات الوثيقة بين البنوك الأوروبية والسويسرية تعني أن أوجه القصور في مكافحة غسيل الأموال في الصناعة المصرفية السويسرية “تشكل أيضًا مشكلة للقطاع المالي الأوروبي”.
وقال كريدي سويس في بيان إنه “يرفض بشدة المزاعم والاستنتاجات المتعلقة بالممارسات التجارية المزعومة للبنك” ، بحجة أن الأمور التي كشفها الصحفيون كانت تاريخية إلى حد كبير وتستند إلى “معلومات انتقائية مأخوذة من سياقها ، مما أدى إلى تفسيرات متحيزة للبنك. سلوك العمل”.
أخبر محاموه صحيفة الغارديان البريطانية أن أي إخفاقات فردية سابقة للبنك لا تعكس سياساته أو ممارساته أو ثقافته التجارية الحالية. أعلن البنك منذ ذلك الحين عن تشكيل فريق عمل داخلي للتحقيق في التسريب. وقالت: “لدينا حماية قوية للبيانات وضوابط لمنع تسرب البيانات لحماية عملائنا”.
رفضت الحكومة السويسرية التعليق على بيان سياسة ممارسات التوظيف ، لكنها قالت إن البلاد تفي بالمعايير الدولية فيما يتعلق بتبادل المعلومات الضريبية وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب والفساد.
إن إضافة البلد إلى قائمة البلدان الثالثة عالية المخاطر في الاتحاد الأوروبي قد يعني أن المهن الخاضعة للتنظيم ، مثل المصرفيين والمحامين والمحاسبين ، ستكون مطلوبة لإجراء العناية الواجبة المعززة بشأن أي معاملة أو علاقة تجارية مع شخص أو شركة في الدولة.
قال توم كيتنغ ، مدير مركز دراسات الجرائم المالية والأمن في مؤسسة الأبحاث الدفاعية RUSI ، إن الإضافة إلى قائمة الاتحاد الأوروبي يمكن أن يكون لها تأثير كبير وبعيد المدى على البنوك السويسرية ، فضلاً عن قطاعها المالي الأوسع. وقال: “هناك احتمال لحدوث أضرار جانبية كبيرة”.
تم تسريب بيانات كريدي سويس إلى Süddeutsche Zeitung من قبل مصدر مجهول اشتكى من قوانين السرية المصرفية السويسرية “غير الأخلاقية”.
في سويسرا ، كان رد فعل السياسيين والمؤسسات الإعلامية غاضبًا على اكتشاف منع الصحفيين الاستقصائيين السويسريين من المشاركة في تحقيق أسرار سويسرا بسبب قانون السرية المصرفية سيئ السمعة في البلاد.
يجرم القانون السويسري على مدى عقود إفشاء المتخصصين الماليين للمعلومات المصرفية. ومع ذلك ، تم توسيعه في السنوات الأخيرة ليشمل الغرباء الذين يتلقون بيانات مصرفية ، ومن المحتمل أن يشملوا الصحفيين الاستقصائيين.
في خضم الجدل الدولي ، وافقت أندريا كاروني ، السياسي السويسري الذي دعا في عام 2015 إلى توسيع المادة 47 ، القسم سيئ السمعة من قانون البنوك لعام 1934 الذي أدخل لوائح شديدة السرية ، يوم الإثنين على أنه “ربما لم يتم وضع القواعد بشكل مثالي” واقترح أنه سيكون كذلك منفتحة للنظر في المراجعة.
قالت سميرة مارتي ، عضوة المجلس الوطني عن الحزب الاشتراكي الديمقراطي السويسري ، إن المجموعة ستقدم اقتراحًا لمكافحة “الرقابة” المنصوص عليها في المادة 47 في جلسة الربيع للبرلمان السويسري ، ودعت الحزب الوسطي في البلاد ، Die Mitte ، و Green حزب ليبرالي لدعمهم.
قال الخضر الليبراليون إنهم سيدعمون دعوة مارتي للعمل. وقالت جولي كانتالو ، الأمينة العامة المشاركة للحزب ، “تلعب الصحافة دورًا أساسيًا في الكشف عن الممارسات غير القانونية”. لذلك نحن نؤيد فكرة تعديل المادة 47 ونتطلع إلى العمل مع سميرة مارتي في هذا الأمر المهم.
ماهر حمصي