** كشف تسريب هائل عن مالكين سرّيين لـ 80 مليار جنيه إسترليني في بنك سويسري
** قام المبلغون عن المخالفات بتسريب بيانات البنك لفضح قوانين السرية “غير الأخلاقية”
** من بين العملاء المتاجرين بالبشر والملياردير الذي أمر بقتل صديقته
** اعتاد الحساب المملوك للفاتيكان أن ينفق 350 مليون يورو في استثمار مزعوم احتيالي
** كريدي سويس المتضرر من الفضائح يرفض مزاعم أنه قد يكون “بنك مارق”
كشف التسريب الهائل من أحد أكبر البنوك الخاصة في العالم ، Credit Suisse ” كريدي سويس ” ، عن الثروة الخفية للعملاء المتورطين في التعذيب وتجارة المخدرات وغسيل الأموال والفساد والجرائم الخطيرة الأخرى.
تم تضمين تفاصيل الحسابات المرتبطة بـ 30 ألف عميل من عملاء Credit Suisse في جميع أنحاء العالم في التسريب ، الذي كشف المستفيدين من أكثر من 100 مليار فرنك سويسري (80 مليار جنيه إسترليني) * في واحدة من أشهر المؤسسات المالية في سويسرا.
يشير التسريب إلى إخفاقات واسعة النطاق في بذل العناية الواجبة من قبل Credit Suisse ، على الرغم من التعهدات المتكررة على مدى عقود للتخلص من العملاء المشكوك فيهم والأموال غير المشروعة.
ومن بين هؤلاء مهربي البشر في الفلبين ، ورئيس بورصة هونغ كونغ سُجن بتهمة الرشوة ، وملياردير أمر بقتل صديقته اللبنانية نجمة البوب والمديرين التنفيذيين الذين نهبوا شركة النفط الحكومية الفنزويلية ، بالإضافة إلى سياسيين فاسدين من مصر إلى أوكرانيا.
تم استخدام حساب مملوك للفاتيكان في البيانات لإنفاق 350 مليون يورو (290 مليون جنيه إسترليني) في استثمار مزعوم بالاحتيال في عقار في لندن يقع في قلب محاكمة جنائية جارية للعديد من المتهمين ، بما في ذلك كاردينال.
تم تسريب الكم الهائل من البيانات المصرفية من قبل مبلّغ مجهول إلى صحيفة Süddeutsche Zeitung الألمانية. وقال المصدر في بيان “أعتقد أن قوانين السرية المصرفية السويسرية غير أخلاقية”. “ذريعة حماية الخصوصية المالية هي مجرد ورقة توت تغطي الدور المخزي للبنوك السويسرية كمتعاون مع المتهربين من الضرائب.”
قال ” كريدي سويس ” إن قوانين السرية المصرفية الصارمة في سويسرا منعته من التعليق على المطالبات المتعلقة بالعملاء الأفراد.
وقال البنك في بيان: “يرفض بنك كريدي سويس بشدة المزاعم والاستنتاجات المتعلقة بالممارسات التجارية المزعومة للبنك” ، مشيرًا إلى أن الأمور التي كشف عنها الصحفيون تستند إلى “معلومات انتقائية مأخوذة من السياق ، مما أدى إلى تفسيرات متحيزة لأعمال البنك. إجراء.”
وقال البنك أيضًا إن المزاعم تاريخية إلى حد كبير ، وفي بعض الحالات تعود إلى وقت كانت فيه “قوانين وممارسات وتوقعات المؤسسات المالية مختلفة تمامًا عما هي عليه الآن”.
في حين أن بعض الحسابات في البيانات كانت مفتوحة منذ أربعينيات القرن الماضي ، فقد تم فتح أكثر من ثلثيها منذ عام 2000. ولا يزال العديد من هذه الحسابات مفتوحًا حتى العقد الماضي ، ولا يزال جزء منها مفتوحًا حتى اليوم.
لا يمكن أن يكون توقيت التسريب أسوأ بالنسبة لبنك كريدي سويس ، الذي عانى مؤخرًا من فضائح كبرى. في الشهر الماضي ، فقدت رئيسها ، أنطونيو هورتا أوسوريو ، بعد أن خرق مرتين لوائح Covid-19.
توج هذا العام غير المسبوق من الجدل الذي تورط فيه البنك في انهيار شركة تمويل سلسلة التوريد Greensill Capital وصندوق التحوط الأمريكي Archegos Capital ، وتم تغريمه 350 مليون جنيه إسترليني بسبب دوره في فضيحة قروض في موزمبيق.
هذا الشهر ، أصبح “كريدي سويس” أول بنك سويسري كبير في تاريخ البلاد يواجه اتهامات جنائية – وهو ما ينفيه – فيما يتعلق بمزاعم أنه ساعد في غسل الأموال من تجارة الكوكايين نيابة عن المافيا البلغارية.
ومع ذلك ، قد تكون تداعيات التسريب أوسع بكثير من بنك واحد ، مما يهدد بحدوث أزمة لسويسرا ، التي تحتفظ بواحد من أكثر قوانين البنوك سرية في العالم. تدير المؤسسات المالية السويسرية حوالي 7.9 تريليون فرنك سويسري (6.3 تريليون جنيه إسترليني) في الأصول ، نصفها تقريبا مملوك لعملاء أجانب.
يلقي مشروع “أسرار سويسرا” ضوءًا نادرًا على أحد أكبر المراكز المالية في العالم ، والذي اعتاد العمل في الظل. ويحدد المدانين وغاسلي الأموال الذين تمكنوا من فتح حسابات مصرفية أو إبقائها مفتوحة لسنوات بعد ظهور جرائمهم. ويكشف كيف ساعدت قوانين السرية المصرفية الشهيرة في سويسرا في تسهيل نهب البلدان في العالم النامي.
المديرون التنفيذيون المحتالون ، المتاجرون بالبشر – العملاء
عندما اتصل رونالد لي فوك شو بمصرفي لفتح حساب في عام 2000 ، من غير المرجح أن يُنظر إليه على أنه عميل عادي. كان رئيس مجلس إدارة سابق لبورصة هونج كونج ، وكان أحد أغنى الناس في المدينة ، حيث كان يُعرف باسم “الأب الروحي لسوق الأوراق المالية”. لكنه ربما كان معروفا أكثر بالوقت الذي قضاها في سجن شديد الحراسة.
انتهت مهنة لي بشكل مشين في عام 1990 ، عندما أدين بتلقي رشاوى مقابل إدراج الشركات في البورصة. ومع ذلك ، بعد عقد من الزمان ، تمكن لي مع ذلك من فتح حساب يمتلك لاحقًا 59 مليون فرنك سويسري (26.3 مليون جنيه إسترليني) ، وفقًا للتسريب.
لقد توفي منذ ذلك الحين ، لكن قضيته هي واحدة من عشرات الحالات التي اكتشفها الصحفيون على ما يبدو أنهم أظهروا أن “كريدي سويس” فتح أو يحتفظ بحسابات لعملاء لديهم قناعات خطيرة قد يُتوقع ظهورها في فحوصات العناية الواجبة. هناك حالات أخرى ربما يكون فيها Credit Suisse قد اتخذ إجراءات سريعة بعد ظهور العلامات الحمراء ، لكن القضية مع ذلك تظهر أن العملاء المشكوك فيهم قد انجذبوا إلى البنك.
مثل أي بنك آخر في العالم ، يدعي “كريدي سويس” أن لديه آليات رقابة صارمة للقيام بالعناية الواجبة الشاملة على عملائه “لضمان الالتزام بأعلى معايير السلوك”. في اللغة المصرفية ، تسمى هذه الضوابط شيكات اعرف عميلك أو اعرف عميلك.
ألقى تقرير تم تسريبه عام 2017 بتكليف من المنظم المالي السويسري بعض الضوء على الإجراءات الداخلية للبنك في ذلك الوقت. قال التقرير إن العملاء سيواجهون تدقيقًا مكثفًا عندما يتم وضع علامة عليهم كشخص مكشوف سياسيًا من بلد شديد الخطورة ، أو شخص متورط في نشاط شديد الخطورة مثل المقامرة أو تجارة الأسلحة أو الخدمات المالية أو التعدين.
كان من المتوقع أن يستخدم مديرو العلاقات مصادر خارجية للتحقق من العملاء ومستويات مخاطرهم ، وفقًا للتسريب ، بما في ذلك المقالات الإخبارية أو قواعد البيانات مثل منصة Thomson Reuters World-Check ، والتي تُستخدم على نطاق واسع في قطاع الخدمات المالية للإشارة إلى الأشخاص تم القبض عليه أو توجيه الاتهام إليه أو التحقيق معه أو إدانته بجريمة خطيرة.
قد يُتوقع أن تمنع مثل هذه الضوابط مصرفًا من فتح حسابات لعملاء مثل رودوليوب رادولوفيتش ، وهو محتال صربي للأوراق المالية وجهت له هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية لائحة اتهام في عام 2001. ومع ذلك ، فإن البيانات المسربة تحدده على أنه شريك في التوقيع على حسابين لشركة Credit Suisse. تم افتتاح الأول في عام 2005 ، وهو العام الذي أعقب حصول لجنة الأوراق المالية والبورصات على حكم افتراضي ضد Radulović لتشغيله مخطط الضخ والتفريغ.
كان أحد حسابات شركة Radulovi يمتلك 3.4 مليون فرنك سويسري (2.2 مليون جنيه إسترليني) قبل إغلاقها في عام 2010. وحكم عليه مؤخرًا بالسجن لمدة 10 سنوات من قبل محكمة في بلغراد لدوره في تهريب الكوكايين من أمريكا الجنوبية لصالح رئيس الجريمة المنظمة Darko Šarić . ولم يرد محامي رادولوفيتش على طلبات متعددة للتعليق.
العناية الواجبة ليست فقط للعملاء الجدد. يتعين على البنوك إعادة تقييم العملاء الحاليين باستمرار. قال تقرير عام 2017 إن Credit Suisse كان يقوم بفحص العملاء كل ثلاث سنوات على الأقل ومرة واحدة في السنة بحثًا عن العملاء الأكثر خطورة. قال محامو بنك كريدي سويس لصحيفة الغارديان إن هذه المراجعات الدورية قد تم تقديمها “منذ أكثر من 15 عامًا” ، مما يعني أنها كانت تجري العناية الواجبة باستمرار بشأن العملاء الحاليين منذ عام 2007.
لذلك ، ربما كان من المتوقع أن يكون البنك قد اكتشف أن عميله الألماني إدوارد سايدل قد أدين بالرشوة في عام 2008. وكان سايدل موظفًا في شركة سيمنز. بصفته الرائد متعدد الجنسيات في نيجيريا ، أشرف على حملة رشوة على نطاق صناعي لتأمين عقود مربحة لصاحب العمل عن طريق تحويل الأموال إلى السياسيين النيجيريين الفاسدين.
بعد أن داهمت السلطات الألمانية مقر شركة سيمنز في ميونيخ في عام 2006 ، اعترف سيدل على الفور بدوره في مخطط الرشوة ، على الرغم من أنه قال إنه لم يسرق من الشركة أو يصادر أموالها. أدى تورطه في الفساد إلى إدخال اسمه في قاعدة بيانات Thomson Reuters World-Check في عام 2007.
ومع ذلك ، تُظهر بيانات “كريدي سويس” المُسربة أن حساباته تُركت مفتوحة حتى العقد الماضي على الأقل. في مرحلة ما بعد مغادرته شركة سيمنز ، بلغت قيمة حساب واحد 54 مليون فرنك سويسري (24 مليون جنيه إسترليني). وامتنع محامي سيدل عن الإفصاح عما إذا كانت هذه الحسابات تخصه. وقال إن موكله تناول جميع الأمور المعلقة المتعلقة بجرائم الرشوة ويرغب في المضي قدمًا في حياته.
ولم يرد المحامي على الدعوات المتكررة لشرح مصدر الـ 54 مليون فرنك سويسري. وقالت شركة سيمنز إنها لا تعرف شيئًا عن الأموال وأن مراجعتها للتدفقات النقدية الخاصة بها لا تسلط الضوء على الحساب.
في حين قال بنك كريدي سويس في بيانه إنه لا يمكنه التعليق على أي عملاء محددين ، قال البنك “تم اتخاذ الإجراءات بما يتماشى مع السياسات المعمول بها والمتطلبات التنظيمية في الأوقات ذات الصلة ، وأنه تم بالفعل معالجة القضايا ذات الصلة”.
في بعض الحالات ، من المفهوم أن “كريدي سويس” لديها حسابات مجمدة تخص عملاء يعانون من مشاكل. ومع ذلك ، لا تزال هناك أسئلة حول مدى سرعة تحرك البنك لإغلاقها.
أحد العملاء ، ستيفان سيدرهولم ، فني كمبيوتر سويدي فتح حسابًا لدى Credit Suisse في عام 2008 ، تمكن من إبقائه مفتوحًا لمدة عامين ونصف بعد إدانته على نطاق واسع بتهمة الاتجار بالبشر في الفلبين ، والتي من أجلها حكم عليه بالسجن مدى الحياة.
ظهرت جريمة سيدرهولم لأول مرة في عام 2009 ، عندما داهمت الشرطة في مانيلا واجهة متجر يزعم أنها الفرع المحلي لحركة السلام الشعبية في مينداناو ، واكتشفت حوالي 17 امرأة في مقصورات بها كاميرات ويب تقدم عروضًا جنسية لعملاء أجانب. أدين عام 2011.
قال ممثل عن Sederholm إن “كريدي سويس” لم يجمّد حساباته أبدًا ولم يغلقها حتى 2013 عندما لم يكن قادرًا على توفير مواد العناية الواجبة. عند سؤالهم عن سبب احتياج سيدرهولم إلى حساب سويسري ، قالوا إنه كان يعيش في تايلاند عندما تم فتحه ، مضيفًا: “هل يمكنك أن تخبرني إذا كنت تفضل وضع أموالك في بنك تايلاندي أو سويسري؟”
فرديناند وإيميلدا ينهبون الفلبين
طورت البنوك السويسرية سمعتها الموثوقة منذ عام 1713 ، عندما منع مجلس جنيف العظيم المصرفيين من الكشف عن تفاصيل حول الثروات التي يودعها الأرستقراطيين الأوروبيين. سرعان ما أصبحت سويسرا ملاذًا ضريبيًا للعديد من النخب في العالم ، ورعى المصرفيون فيها “واجب الصمت المطلق” بشأن شؤون عملائهم.
تم تكريس هذه العادة في القانون الأساسي في عام 1934 مع إدخال قانون السرية المصرفية السويسري ، الذي يجرم الكشف عن المعلومات المصرفية للعملاء إلى السلطات الأجنبية. في غضون عقود ، كان العملاء الأثرياء من جميع أنحاء العالم يتدفقون على البنوك السويسرية. في بعض الأحيان ، كان هذا يعني أن العملاء لديهم شيء يخفونه.
واحدة من أكثر الحالات شهرة في تاريخ كريدي سويس تتعلق بالديكتاتور الفلبيني الفاسد فرديناند ماركوس وزوجته إيميلدا. وتشير التقديرات إلى أن الزوجين قد سرقوا ما يصل إلى 10 مليارات دولار من الفلبين خلال الفترات الثلاث التي كان فرديناند رئيساً لها ، والتي انتهت في عام 1986.
من المعروف منذ فترة طويلة أن Credit Suisse كان من أوائل البنوك التي ساعدت عائلة Marcoses في تدمير بلدهم ، وفي إحدى الحلقات الشائنة ساعدهم في فتح حسابات سويسرية تحت أسماء وهمية “William Saunders” و “Jane Ryan”. في عام 1995 ، أمرت محكمة في زيورخ بنك كريدي سويس وبنك آخر بإعادة 500 مليون دولار من الأموال المسروقة إلى الفلبين.
تحتوي البيانات المسربة على حساب يخص هيلين ريفيلا ، وهي محامية أدين في عام 1992 للمساعدة في غسل الأموال نيابة عن فرديناند ماركوس. على الرغم من ذلك ، تمكنت من فتح حساب سويسري في عام 2000 ، وكذلك زوجها أنطونيو ، الذي واجه تهماً مماثلة تم إسقاطها لاحقًا.
من الصعب معرفة كيف كان بنك كريدي سويس قد فاته قضية غسيل الأموال التي تربط الزوجين بالزعيم الفلبيني الفاسد ، والتي نقلتها وكالة أسوشيتيد برس. كان الزوجان ، اللذان لم يتم الوصول إليهما للتعليق ، قادرين على الاحتفاظ بحوالي 8 ملايين فرنك سويسري (3.6 مليون جنيه إسترليني) في البنك قبل إغلاق حساباتهما في عام 2006.
يزعم أحد الموظفين السابقين في Credit Suisse في ذلك الوقت أن هناك ثقافة متأصلة بعمق في البنوك السويسرية تتمثل في النظر إلى الاتجاه الآخر عندما يتعلق الأمر بالعملاء الذين يعانون من مشاكل. وقالوا لمراسل من مشروع الإبلاغ عن الجريمة المنظمة والفساد ، أحد منسقي مشروع Suisse Secrets: “كانت إدارات الامتثال بالبنك أساتذة في الإنكار المعقول”. “لا تدون أبدًا أي شيء قد يكشف عن حساب غير متوافق ولا تطرح أبدًا سؤالاً لا تريد معرفة إجابته”.
كان العقد الأول من القرن الحادي والعشرين أيضًا عقدًا أصبح فيه المنظمون الأجانب والسلطات الضريبية محبطين بشكل متزايد بسبب عدم قدرتهم على اختراق النظام المالي السويسري. تغير ذلك في عام 2007 ، عندما اتصل برادلي بيركينفيلد ، المصرفي في بنك يو بي إس ، طواعية للسلطات الأمريكية بمعلومات حول كيفية مساعدة البنك لآلاف الأمريكيين الأثرياء على التهرب من الضرائب بحساباتهم السرية.
كان يُنظر إلى بيركينفيلد على أنه خائن في سويسرا ، حيث غالبًا ما يتم احتجاز المبلغين عن المخالفات المصرفية بتهمة الازدراء. ومع ذلك ، كشف تحقيق واسع النطاق في مجلس الشيوخ الأمريكي في وقت لاحق عن التكتيكات العدوانية التي استخدمها UBS و Credit Suisse ، والتي وُجد أن الأخير أرسل مصرفيين إلى أحداث راقية لتجنيد العملاء ، وحث العملاء المحتملين على الحصول على ذهب مجاني ، وفي حتى أن إحدى الحالات قدمت كشوف حسابات مصرفية حساسة مخبأة في صفحات مجلة Sports Illustrated.
أحدثت هذه الاكتشافات موجات من الصدمة عبر القطاع المالي السويسري وأثارت غضب الولايات المتحدة ، مما ضغط على سويسرا للإفصاح من جانب واحد عن أي من دافعي الضرائب لديها حسابات سويسرية سرية منذ عام 2014. وفي نفس العام ، وقعت سويسرا على مضض على الاتفاقية الدولية للتبادل التلقائي للمعلومات المصرفية .
من خلال اعتماد ما يسمى بمعيار الإبلاغ المشترك (CRS) لمشاركة البيانات الضريبية ، وافقت سويسرا فعليًا على أن بنوكها ستتبادل في المستقبل المعلومات حول عملائها مع السلطات الضريبية في البلدان الأجنبية. بدأوا في القيام بذلك في عام 2018.
غالبًا ما تستشهد الصناعة المصرفية السويسرية بعضوية نظام التبادل العالمي كنقطة تحول. قالت جمعية المصرفيين السويسريين لصحيفة الغارديان: “لم تعد هناك سرية عملاء البنك السويسري للعملاء في الخارج”. “نحن نتحلى بالشفافية ، ليس هناك ما نخفيه في سويسرا.”
ومع ذلك ، لا يزال قانون السرية المصرفية السويسري البالغ من العمر 90 عامًا ساري المفعول – وتم توسيعه مؤخرًا. تقدر شبكة العدالة الضريبية أن البلدان في جميع أنحاء العالم تخسر مجتمعة 21 مليار دولار (15.4 مليار جنيه إسترليني) كل عام في عائدات الضرائب بسبب سويسرا. ستكون العديد من تلك البلدان دولًا أفقر لم تسجل بعد في تبادل بيانات CRS.
أكثر من 90 دولة ، معظمها في العالم النامي ، لا تزال في الظلام عندما يخفي دافعو الضرائب الأثرياء أموالهم في حسابات سويسرية.
تم الاستشهاد بهذا الجور في النظام من قبل المبلغين عن البيانات المسربة ، الذين قالوا إن نظام CRS “يفرض عبئًا ماليًا وبنية تحتية غير متناسب على الدول النامية ، مما يديم استبعادها من النظام في المستقبل المنظور”.
هذا الوضع يمكّن من الفساد ويحرم البلدان النامية من عائدات الضرائب التي تشتد الحاجة إليها. وبالتالي فإن هذه البلدان هي التي تعاني أكثر من غيرها من حيلة روبن هود العكسية لسويسرا “.
أقر المبلغون بأن التسريب سيحتوي على حسابات شرعية وأعلن عنها العميل لمصلحة الضرائب الخاصة به.
وقالوا: “إنني أدرك أن امتلاك حساب مصرفي سويسري خارجي لا يعني بالضرورة التهرب الضريبي أو أي جريمة مالية أخرى”. “ومع ذلك ، فمن المحتمل أنه تم فتح عدد كبير من هذه الحسابات لغرض وحيد هو إخفاء ثروة أصحابها من المؤسسات المالية و / أو تجنب دفع الضرائب على مكاسب رأس المال”.
لم يكن من الممكن للصحفيين في مشروع Suisse Secrets تحديد عدد الحسابات التي تم الإفصاح عنها للسلطات الضريبية ذات الصلة من بين أكثر من 18000 حساب في التسريب.
كتب الشركاء الإعلاميون في الكونسورتيوم إلى أكثر من 100 من عملاء Credit Suisse في البيانات ، يسألون عما إذا كانوا قد كشفوا عن حساباتهم السويسرية لسلطات الضرائب. وأكد خمسة منهم أنهم فعلوا ذلك. قال ستة منهم إنهم غير مطالبين بالإفصاح عن حساباتهم في سويسرا. لم يرد أي آخرون.
روابط لديكتاتور آخر … وآخر
ربما كان فرديناند ماركوس أكثر عملاء كريدي سويس شهرة. يمكن القول إنه لا ينافسه سوى أقارب الديكتاتور النيجيري الوحشي ساني أباشا ، الذي يُعتقد أنه سرق ما يصل إلى 5 مليارات دولار من شعبه في ست سنوات فقط. من المعروف منذ فترة طويلة أن Credit Suisse قدم خدمات لأبناء أباتشا ، وفتحوا حسابات سويسرية أودعت فيها 214 مليون دولار.
كان بنك كريدي سويس نادمًا علنًا بعد إطلاقه مؤشر الاستثمار المستدام بسبب هذه القضية. قال متحدث باسم الشركة في عام 1999: “نحن نتفهم أن المؤشر لم يكن سعيدًا حقًا بمشاركتنا في Abacha – لم نكن سعداء بأنفسنا”. لكننا عالجنا هذه المشكلات وعلى مدى عدة سنوات اتخذنا إجراءات داخلية للتأكد من عدم وجود أي شيء. يحدث مشابه في المستقبل “.
البنوك التي تمكّن الفاسدين من غسل أموالهم متواطئة في جريمة بعيدة المدى بشكل خاص. يمكن أن تكون العواقب على السكان الفقراء بالفعل مدمرة ، حيث يتم نهب خزائن الدولة ، وتآكل المعايير الأساسية ، وتنخفض الثقة في الديمقراطية.
يعتبر السياسيون ومسؤولو الدولة من بين العملاء الأكثر خطورة بالنسبة للبنوك بسبب وصولهم إلى الأموال العامة ، لا سيما في الدول النامية ذات الضمانات القانونية الأقل ضد الفساد. يتعين على البنوك والمؤسسات المالية الأخرى إخضاع الأشخاص البارزين سياسيًا ، أو الأشخاص السياسيين السياسيين ، لأكثر عمليات الفحص صرامة ، والمعروفة باسم “العناية الواجبة المعززة”.
البيانات المسربة من Credit Suisse مليئة بالسياسيين وحلفائهم الذين تم ربطهم بالفساد قبل أو أثناء أو بعد أن يكون لديهم حساباتهم. لا أحد معروف جيدًا مثل Marcoses أو Abachas ، لكن العديد منهم مارسوا قوة عظمى في بلدان من سوريا إلى مدغشقر ، حيث جمعوا ثروات شخصية.
ومن بينهم بافلو لازارينكو ، الذي خدم سنة واحدة فاسدة كرئيس لوزراء أوكرانيا بين عامي 1997 و 1998 قبل التقدم بطلب للحصول على حساب في Credit Suisse. بعد شهر من الضغط الذي مارسه المنافسون على لازارينكو لإعلان استقالته ، فتح حسابه الأول من حسابين في Credit Suisse. تم تقدير قيمة إحداها لاحقًا بنحو 8 ملايين فرنك سويسري (3.6 مليون جنيه إسترليني).
وقدرت منظمة الشفافية الدولية لاحقًا أن لازارينكو نهب 200 مليون دولار من الحكومة الأوكرانية ، من خلال التهديد بإلحاق الضرر بالأعمال التجارية ما لم يدفعوا له 50٪ من أرباحهم. أقر بأنه مذنب في غسل الأموال في سويسرا في عام 2000 ، ووجهت إليه لاحقًا في الولايات المتحدة تهمة الفساد وحُكم عليه بالسجن تسع سنوات في عام 2006 فيما يتعلق برشاوى تلقاها من رجل أعمال أوكراني.
وقال محاميه إن تلك الإدانات لا تتعلق بسرقة أي أموال من شعب أوكرانيا. لازارينكو ، الذي يقال إنه يعيش في كاليفورنيا ، قاوم العودة إلى البلاد ، حيث لا يزال يواجه اتهامات بسرقة 17 مليون دولار. قال محاميه إن حساباته في Credit Suisse لم يتم الوصول إليها منذ عقدين من الزمن وتم تجميدها بسبب الإجراءات القضائية المرفوعة ضده.
لا يزال من غير الواضح لماذا سمح بنك كريدي سويس لازارينكو بفتح حساب وإيداع مثل هذه المبالغ الضخمة في المقام الأول ، بالنظر إلى خلفيته. قبل دخول السياسة ، كان لازارينكو موظفًا مسؤولًا عن مزرعة جماعية.
قالت مونيكا روث ، الخبيرة في غسيل الأموال والأستاذة في جامعة لوسيرن ، إن البنوك السويسرية كافحت لفترة طويلة لتحدي السياسيين والمسؤولين العموميين بشكل مناسب ، الذين ظهروا بعد فترات في المناصب العامة برواتب متواضعة نسبيًا ، ولديهم مبالغ ضخمة لإيداعها. . قالت: لا أحد يريد أن يسأل السؤال: كيف يمكن ذلك؟
في الوقت الذي كان يتعامل فيه مع لازارينكو ، يبدو أن كريدي سويس قد حقق أيضًا نجاحات في المؤسسة السياسية المصرية في ظل حكم الديكتاتور حسني مبارك ، الذي كان رئيسًا لثلاثة عقود حتى عام 2011. وكان من بين عملاء البنك ولدا مبارك ، علاء وجمال ، تأسيس إمبراطوريات تجارية في مصر.
امتدت علاقة الأخوين بالبنك لعقود ، مع فتح أول حساب مشترك من قبل الأخوين في عام 1993. بحلول عام 2010 – العام الذي سبق الثورة الشعبية التي أطاحت بوالدهما – كان حساب يملكه علاء يمتلك 232 مليون فرنك سويسري (138 مليون جنيه إسترليني).
بعد انتفاضات الربيع العربي تغيرت حظوظهم ، وفي عام 2015 حكمت محكمة مصرية على الإخوة ووالدهم بالسجن ثلاث سنوات بتهمة الاختلاس والفساد. يقولون إن القضية كانت ذات دوافع سياسية ، لكن بعد استئناف فاشل دفع علاء وجمال ما يقدر بنحو 17.6 مليون دولار للحكومة المصرية في اتفاق تسوية لم يعترف بالذنب.
يرفض محامو الأخوين أي تلميح إلى أنهم فاسدون ، قائلين إن حقوقهم انتهكت خلال القضية المصرية ، وأن 10 سنوات من التحقيقات الواسعة النطاق والمتداخلة في أصولهم العالمية من قبل السلطات الأجنبية لم تكشف عن أي انتهاكات قانونية. وأضافوا أن حساباتهم في سويسرا قد تم تجميدها منذ أكثر من عقد ، في انتظار قرار السلطات السويسرية بالتحقيقات.
عملاء Credit Suisse الآخرون المرتبطون بحسني مبارك هم قطب المال الراحل حسين سالم – الذي عمل كمستشار مالي للديكتاتور لما يقرب من ثلاثة عقود ، وجمع ثروة من خلال صفقات العطاء المفضلة وتوفي في المنفى بعد مواجهة تهم غسل الأموال – وهشام طلعت مصطفى سياسي ملياردير في حزب مبارك.
وأدين مصطفى ، الذي تعذر الوصول إليه للتعليق ، في عام 2009 بتهمة توظيف قاتل محترف لقتل صديقته السابقة نجمة البوب اللبنانية سوزان تميم – لكن حسابه لم يُغلق حتى 2014.
وكان أحد أتباع مبارك الآخرين المرتبطين بالخدمات المصرفية لبنك كريدي سويس هو رئيس المخابرات السابق عمر سليمان. تم إدراج شركائه في البيانات على أنهم أصحاب مستفيدون من حساب بلغ 63 مليون فرنك سويسري (26 مليون جنيه إسترليني) في عام 2007. كان سليمان شخصية مرهوبة الجانب في مصر ، حيث أشرف على انتشار التعذيب وانتهاكات حقوق الإنسان.
تكشف البيانات عن حسابات بنك Credit Suisse لدى العديد من الشخصيات الاستخباراتية والعسكرية وأفراد عائلاتهم ، بما في ذلك باكستان والأردن واليمن والعراق. كان أحد العملاء الجزائريين خالد نزار ، الذي شغل منصب وزير الدفاع حتى عام 1993 وشارك في انقلاب أدى إلى اندلاع حرب أهلية وحشية اتُهم فيها المجلس العسكري الذي كان جزءًا منه بالاختفاء والاعتقالات الجماعية والتعذيب وإعدام المعتقلين.
تم توثيق دور نزار المزعوم في انتهاكات حقوق الإنسان على نطاق واسع بحلول عام 2004 ، عندما تم فتح حسابه. كان يحتوي على رصيد بحد أقصى مليوني فرنك سويسري (900 ألف جنيه إسترليني) وظل مفتوحًا حتى عام 2013 ، بعد عامين من اعتقاله في سويسرا للاشتباه بارتكاب جرائم حرب. ينفي ارتكاب أي مخالفات والتحقيق مستمر.
إذا كان لدى الجزائريين العاديين والمصريين والأوكرانيين سبب للشكوى من أن بنك كريدي سويس ربما ساعد زعماء أشرار ، فإن شكاواهم تتضاءل مقارنة بالفنزويليين.
حدد المراسلون العاملون في مشروع الأسرار السويسرية حسابات Credit Suisse المرتبطة بما يقرب من عشرين من رجال الأعمال والمسؤولين والسياسيين المتورطين في مخططات الفساد في فنزويلا ، والتي يدور معظمها حول شركة النفط الحكومية ، Petróleos de Venezuela (PDVSA).
قال سيزار ماتا جارسيا ، الأكاديمي في جامعة دندي والمتخصص في قانون البترول الدولي: “لطالما كان الفساد موجودًا في PDVSA ، بدرجات ومستويات متفاوتة”. “الكلمات” فنزويلا “و” PDVSA “و” النفط “هي جرس إنذار للبنوك.”
إذا كان الأمر كذلك ، فلا يبدو أن هذا قد منع Credit Suisse من الحصول على عملاء تم الكشف لاحقًا عن تورطهم في العديد من التحقيقات والمحاكمات الأمريكية المرتبطة بـ PDVSA ونهب الاقتصاد الفنزويلي.
تتضمن إحدى الحالات رجلي أعمال مقيمين في الولايات المتحدة تربطهما صلات فنزويلية ، هما روبرتو رينكون فرنانديز وأبراهام شييرا باستيداس ، اللذان شرعا في عام 2009 في رشوة المسؤولين مقابل عقود PDVSA المربحة بمساعدة زميل ، فرناندو أرديلا رويدا. وكان من بين أولئك الذين زُعم أنهم تلقوا الفاسقات نائب وزير الطاقة ، نيرفيس فيلالوبوس كارديناس ، ومسؤول كبير في PDVSA ، لويس دي ليون بيريز.
في عام 2015 ، بدأ المدعون الأمريكيون في توجيه الاتهام إلى المشاركين ؛ تشير أوراق المحكمة بشكل متكرر إلى المدفوعات في الحسابات في بنك سويسري لم يذكر اسمه. ومع ذلك ، تكشف البيانات المسربة أن جميع الرجال الخمسة لديهم حسابات كريدي سويس نشطة وقت ارتكاب الجرائم. ودفع أربعة من الخمسة بالذنب. الاستثناء ، فيلالوبوس ، يقاوم تسليم إسبانيا إلى الولايات المتحدة.
احتوت بعض حسابات Credit Suisse المرتبطة بفنزويلا على مبالغ ضخمة ؛ كان لدى فيلالوبوس ما يصل إلى 9.5 مليون فرنك سويسري (6.3 مليون جنيه إسترليني) في حسابه وكان لدى دي ليون ما يصل إلى 22 مليون (15.5 مليون جنيه إسترليني). رينكون ، رجل الأعمال الذي دفع رشاوى ، كان لديه أكثر من 68 مليون فرنك سويسري (44.2 مليون جنيه إسترليني) في حسابه اعتبارًا من نوفمبر 2015 ، قبل شهر من اعتقاله.
“كم عدد المصرفيين المحتالين قبل أن تصبح بنكًا محتالًا؟”
عندما تم تشييد المقر المزخرف لبنك كريدي سويس في سبعينيات القرن التاسع عشر في زيورخ ، فقد تم تصميمه ليرمز إلى “سويسرا كمركز مالي”. بعد أكثر من 150 عامًا ، احتل Credit Suisse نفس المبنى الكبير ولا تزال سويسرا مركزًا خارجيًا عالميًا ، كما فعلت على مدار 300 عام الماضية.
في العقود الأخيرة فقط اكتسب Credit Suisse ، أحد أقدم البنوك السويسرية وأكثرها اعتزازًا ، سمعته في التعامل مع الكوارث. كما لاحظ أحد المعلقين في وقت سابق من هذا الأسبوع: “يفتخر البنك بأن الغرض منه هو خدمة عملائه الأثرياء” بروح الرعاية وريادة الأعمال “، ولكن في هذه المرحلة ربما يكون معظمهم سعداء إذا تمكن من تجنب فضيحة كبرى أخرى. “
استمر هورتا أوسوريو أقل من عام قبل أن يستقيل الشهر الماضي. بعد فترة وجيزة من تعيين بنك كريدي سويس رئيسه الجديد ، أكسل ليمان ، أعلن البنك عن خسارة 1.6 مليار فرنك سويسري (1.3 مليار جنيه إسترليني) في الربع الأخير ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى أنه وضع جانباً أكثر من 400 مليون فرنك سويسري (320 مليون جنيه إسترليني) للتعامل مع غير محدد. “مسائل التقاضي الموروثة”.
ولا يوجد نقص في هؤلاء. وتسببت الفضائح التي شملت سندات جرينسيل وأرشيجوس وموزمبيق في إلحاق الضرر بالبنك خلال العام الماضي.
على مدى العقود الثلاثة الماضية ، واجه Credit Suisse ما لا يقل عن اثني عشر عقوبات وعقوبات على الجرائم التي تنطوي على التهرب الضريبي ، وغسيل الأموال ، والانتهاك المتعمد للعقوبات الأمريكية وعمليات الاحتيال التي نفذت ضد عملائها على مدى عقود وسلطات قضائية متعددة. في المجموع ، تراكمت أكثر من 4.2 مليار دولار من الغرامات أو التسويات.
ويشمل ذلك مبلغ 2.6 مليار دولار وافق البنك السويسري على دفعه للسلطات الأمريكية بعد الاعتراف بالذنب في التآمر لمساعدة التهرب الضريبي في عام 2014 ؛ 536 مليون دولار غرمتها الولايات المتحدة قبل خمس سنوات بتهمة التحايل المتعمد على العقوبات الأمريكية ضد دول مثل إيران والسودان في عام 2009 ، والمدفوعات الأخرى لألمانيا وإيطاليا بسبب مزاعم التهرب الضريبي.
على هذه الخلفية ، فإن الكشف عن أسرار سويسرا قد يثير تساؤلات حول ما إذا كانت تحديات كريدي سويس تشير إلى توعك عميق في البنك.
يعتقد جيف نيمان ، المحامي المقيم في فلوريدا والذي يمثل عددًا من المبلغين عن المخالفات في بنك كريدي سويس ، أن العدد الهائل للفضائح التي تورط فيها البنك يشير إلى مشكلة أعمق.
“البنك يحب أن يقول إنه مجرد مصرفيين محتالين. ولكن كم عدد المصرفيين المحتالين الذين تحتاجهم قبل أن تبدأ في امتلاك بنك مارق؟ ” هو قال. يزعم نيمان أن هناك ثقافة في البنك “تشجع المصرفيين على الأرجح من أعلى إلى أسفل على عدم سماع أي شر ، ولا رؤية شر ، ولا قول أي شر ، ودفن رؤوسهم في الرمال في يوم جيد ، وفي أيام عديدة ، بنشاط مساعدة الناس على الالتفاف على أي قانون قد يكون من أجل حماية الأصول الخاضعة للإدارة بشكل أفضل “.”
وقد رفض مصرف Credit Suisse بشدة مثل هذه المزاعم. وقال البنك في بيانه: “تماشياً مع الإصلاحات المالية في جميع أنحاء القطاع وفي سويسرا ، اتخذ Credit Suisse سلسلة من الإجراءات الإضافية المهمة على مدى العقد الماضي ، بما في ذلك استثمارات إضافية كبيرة في مكافحة الجرائم المالية” ، مضيفًا أنه أيد ” أعلى معايير السلوك “.
قال محاموه إنه تعاون بشكل كامل مع العديد من التحقيقات التي استشهدت بها صحيفة الغارديان وأن أي إخفاقات فردية سابقة للبنك لا تعكس سياساته أو ممارساته أو ثقافته التجارية الحالية. في نوفمبر ، أعلنت أنها ستضع “إدارة المخاطر في صميم البنك”.
ماهر حمصي