المركز المالي الرئيسي في الشرق الأوسط ، الذي يُنظر إليه منذ فترة طويلة على أنه نقطة جذب للتمويل غير المشروع ، يكافح لإبقاء نفسه خارج القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي
قال مسؤول كبير إن الإمارات العربية المتحدة زادت بشكل كبير من قدرتها على تضييق الخناق على تدفقات الأموال القذرة ، حيث يكافح المركز المالي الرئيسي في الشرق الأوسط لإبقاء نفسه خارج قائمة المراقبة العالمية لغسيل الأموال.
في أبريل 2020 ، حذر فريق العمل المعني بالإجراءات المالية ومقره باريس دولة الإمارات العربية المتحدة ، التي يُنظر إليها منذ فترة طويلة على أنها نقطة جذب عالمية للأموال غير المشروعة ، من أنها بحاجة إلى العمل عن كثب مع نظرائها الدوليين وتشديد الامتثال في القطاعات المعرضة لسوء الاستخدام ، وخاصة تجارة الذهب والأموال غير المشروعة. عقارات فاخرة.
قال أحمد الصايغ ، وزير الدولة في وزارة الخارجية ، لصحيفة “فاينانشيال تايمز”: “أخذنا التوصيات وبدأنا في التغيير”. “نعتقد أننا أحرزنا تقدمًا كبيرًا – تم تعيين الحد الأقصى للغاية.”
ويقول مسؤولون غربيون إن الإمارات اتخذت خطوات للأمام ولكن من غير المرجح أن تتجنب وضعها على ما يسمى “القائمة الرمادية” لمجموعة العمل المالي ، والتي تضم 23 دولة مثل بنما وسوريا واليمن وزيمبابوي. ومن المقرر أن تتخذ الهيئة متعددة الأطراف قرارها النهائي في فبراير. إيران وكوريا الشمالية فقط على القائمة السوداء. قال الصايغ: “بغض النظر عن النتيجة ، لدينا الآن خطة عمل”.
الصايغ هو جزء من فريق عمل لمكافحة غسيل الأموال ، برئاسة وزير الخارجية الشيخ عبد الله بن زايد آل نهيان ، والمكلف بتحسين التنسيق بين الإمارات السبع في الاتحاد. يشمل ذلك دبي ، التي أصبحت الموقع المفضل للمقرضين الدوليين ومستشاري الصفقات الذين يسعون لخدمة الشرق الأوسط.
Binance’s chief executive Changpeng Zhao
وصفت الولايات المتحدة الاقتصاد الإماراتي سريع النمو بأنه “نقطة عبور للمخدرات غير المشروعة وعبور لعائدات المخدرات”. أثبتت الراحة المعفاة من الضرائب في دبي أنها موقع مثالي لإيداع الأموال ، لا سيما في قطاع العقارات الفاخرة المزدهر في المدينة وأسواق الذهب والأحجار الكريمة المزدهرة.
لكن الاتحاد يحتاج أيضًا إلى بناء سمعة طيبة فيما يتعلق بالنزاهة حيث تجتذب مراكزه المالية صفوة الصناعة العالمية ، من البنوك الضخمة إلى شركات المحاماة الكبرى. وقعت Binance ، أكبر بورصة عملات رقمية في العالم ، والتي تواجه سلسلة من التحقيقات التنظيمية العالمية ، الشهر الماضي صفقة مع منطقة تجارية في دبي لمساعدة الإمارة على بناء “نظام بيئي دولي جديد للأصول الافتراضية”.
قال مصرفيون إن الإدراج في قائمة المراقبة لمجموعة العمل المالي لن يردع على الأرجح المؤسسات المالية التي تتطلع إلى التأسيس في الإمارات العربية المتحدة. ومع ذلك ، فإن الضرر الذي يلحق بالسمعة يمكن أن يرفع التكاليف على البنوك المحلية التي تتعامل مع نظرائها العالميين ويعقد مشكلات الامتثال للمقرضين الدوليين. قال أحد المسؤولين: “لن يكون الأمر بمثابة كسر للصفقة ، لكنه ليس شيئًا نود رؤيته”.
في عام 2020 ، قالت مجموعة العمل المالي (فاتف) إن العدد المحدود من محاكمات غسيل الأموال في الإمارات العربية المتحدة ، خاصة في دبي ، كان “مصدر قلق” وحثت الدولة على تعزيز إجراءات مكافحة غسيل الأموال.
وقال الصايغ إنه في محاولة لتجنب القائمة الرمادية ، أنشأت فرقة العمل منذ ذلك الحين سجلاً للملكية المفيدة للشركات يمكنه توفير المعلومات المطلوبة للأطراف الدولية المقابلة في ثلاثة أيام فقط.
كما وقعت دولة الإمارات العربية المتحدة اتفاقيات تسليم المجرمين مع 33 دولة بما في ذلك المملكة المتحدة والهند والصين. كما تم وضع القطاعات المعرضة للانتهاكات المالية ، مثل العقارات ، تحت مظلة نظام الإبلاغ الفيدرالي لمكافحة غسيل الأموال.
في السابق ، كان يتعين على المؤسسات المالية فقط الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة – وهو مطلب تم توسيعه الآن ليشمل المحاسبين والمراجعين والأحجار الكريمة وتجار الذهب ووسطاء العقارات. وقد تم تسجيل حوالي 40 ألف منهم الآن في النظام ، مما أدى إلى ارتفاع حاد في تقارير المعاملات المشبوهة ، مثل المشتريات النقدية الكبيرة للممتلكات.
وقال الصايغ “لدينا آلاف التقارير الجديدة عن المعاملات المشبوهة ونستخدمها لاستهداف التحقيقات”. تضاعف عدد العاملين في وحدة الاستخبارات المالية الإماراتية ، التي تقود التحقيقات ، إلى أكثر من الضعف.
بين عامي 2019 و 2021 ، حققت 243 قضية غسل أموال في الإمارات العربية المتحدة معدل إدانة يقارب 94٪ ، وفي العام الماضي ، صادرت الدولة أكثر من 625 مليون دولار كجزء من إجراءات مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب.
في أحد الأمثلة الحديثة على تعزيز التعاون الدولي ، أشار حميد الزعابي ، رئيس المكتب التنفيذي الذي تم تشكيله مؤخرًا في دولة الإمارات العربية المتحدة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، إلى اعتقال مواطن إماراتي في لندن في ديسمبر.
تم احتجاز الرجل البالغ من العمر 46 عامًا في بلجرافيا للاشتباه في تنظيمه مجموعة من السعاة الذين يُزعم أنهم نقلوا ما يقدر بنحو 100 مليون جنيه إسترليني من النقد الإجرامي من المملكة المتحدة إلى دبي. تم الآن تجميد جميع الأصول ذات الصلة.
وقال الزعابي: “سنواصل الوقوف جنبًا إلى جنب مع المملكة المتحدة في الحرب العالمية ضد التمويل غير المشروع”.
قال ديفيد لويس ، الذي استقال من منصبه كسكرتير تنفيذي لمجموعة العمل المالي في أواخر العام الماضي: “الإمارات العربية المتحدة هي منطقة قضائية معقدة للغاية ، إنها نقطة ربط لكثير من الأموال غير المشروعة ، لكن لديهم مستوى عالٍ من الالتزام السياسي للتعامل بهذا وقد أظهروا ذلك لفريق العمل المالي “. وأضاف أنه حتى لو تجنبت الإمارات القائمة الرمادية ، “فإنهم [سيظلون] يواجهون بعض التحديات والمزيد من العمل الذي يتعين علي القيام به”.
ماهر حمصي